+ Załóż konto
Strona główna > Poradniki > Przewidzieć kryzys
TheObjectivist
#TheObjectivist
2016-05-01

Good job

3

Przewidzieć kryzys

Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny.

Austriacka teoria cykli koniunkturalnych

Kryzys i fluktuacje

Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, aby mogły się rozwinąć inne, zaspokajające ważniejsze potrzeby ludzi. Wszelkie próby ich stabilizacji są pozbawione sensu. Jeżeli raz na pięć lat zdarza się powódź, to nie ma sensu "stabilizowanie" przygotowań, ponieważ przez 4 lata są one daremne, a w rok powodzi - niewystarczające.

Kryzys ma charakter powszechny, kurczy się większość sektorów gospodarki i nie jest to rekompensowane rozwojem innych sektorów. Jeżeli jest powszechny, to musi rozprzestrzeniać się za pomocą powszechnego środka wymiany łączącego wszystkie sektory gospodarki, jak pieniądz. Jeżeli większość cen rośnie lub spada, to problem dotyczy pieniądza, a konkretnie popytu na niego i jego podaży.

Omylni przedsiębiorcy

Na rynku przedsiębiorcy popełniają błędy, co objawia się stratami ich firm. Jednak dlaczego dzieje się tak, że przez jakiś okres większość z nich wykazuje dochody, lub wyrównuje straty, a w pewnym momencie, jednocześnie, zdecydowana większość zaczyna ponosić straty? Dlaczego ceny dóbr kapitałowych podlegają większym wahaniom, niż ceny dóbr konsumpcyjnych?

Jedzcie, pijcie, zadłużajcie się

Według teorii austriackiej, problemem jest rządowe manipulowanie podażą pieniądza. Ciągłe obniżanie obowiązkowej stopy rezerw banków komercyjnych pozwala im na tworzenie pieniędzy z powietrza, które wprowadzają w obieg za pomocą kredytów. Żeby zachęcić przedsiębiorców do zadłużania się, obniżają stopy procentowe. Wywołuje to iluzję posiadania oszczędności większych niż są faktycznie. Nowe pieniądze inwestowane są w wyższe rzędy produkcji (bardziej oddalone od konsumpcji), podbijając znacząco ceny dóbr najbardziej oddalonych od konsumpcji, jak ruda miedzi, ropa, itp. To tłumaczy ich większe wahania, niż dóbr konsumpcyjnych. Ale pieniądze te wracają do innych ludzi w postaci płac, przesuwając czynniki produkcji do niższych rzędów. Można to zatrzymać tylko kolejną falą tanich kredytów. Im dłużej coś takiego trwa, tym głębszy kryzys nadejdzie.

Dlaczego nie prowadzić tego w nieskończoność? Banki muszą ciągle obniżać stopy procentowe i rezerwowe, zwiększając tym samym ryzyko niewypłacalności. W przypadku państwowych systemów zabezpieczających banki, mogą one sobie pozwolić na jeszcze większe ryzyko, powodując jeszcze większy kryzys.

Przewidujmy!

Zainwestowany kapitał nie daje takiego zwrotu, aby móc spłacać kredyty. Banki wstrzymują ekspansję, ceny dóbr i płace zaczynają maleć, rosną stopy procentowe, zbliża się kryzys.

Po pierwsze, obserwuj wskaźnik podaży pieniądza Podaż pieniądza M3. Jak widać, agregat przestał rosnąć i przestawał przed każdym kryzysem.

Po drugie, śledź wszelkie informacje na temat spłacalności kredytów.

Po trzecie, obserwuj ceny dóbr kapitałowych - obniżenie cen oznacza spadek popytu na nie, czyli spowolnienie gospodarcze, lub wzrost ich podaży, mało korzystny dla monopolistów.

Po czwarte, zauważ korelację cen akcji z podażą pieniądza.

Po piąte, obrót gotówką jest większy w lecie i mniejszy w zimie, dlatego szanse na krach są większe jesienią.

Powodzenia.

Adres URL:

Przewidzieć kryzys
Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny. Austriacka teoria cykli koniunkturalnych Kryzys i fluktuacje Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, ...
4
Wysokie płace czy bezrobocie?
Albo, albo Demokratyczne rządy zdają się nie wiedzieć, że bezrobocie jest skutkiem wysokich płac. Jednak wciąż zapewniają, że robią wszystko, by zwalczać kilkunastoprocentową nadpodaż pracy, by potem znów podnieść płacę minimalną, pozbawiając pracy kolejnych ludzi.   Wiąże się do z niezrozumieniem natury pracy i działania mechanizmów rynkowych. W ekonomii praca jest towarem, sprzedawanym de facto przez pracobiorcę. I jako taki towar podlega prawom popytu i podaży. Towar zbyt drogi w stosunku do jakości nie zostanie sprzedany, tak samo też pracownik zbyt drogi w stosunku do wydajności nie zostanie zatrudniony. Oczywiście obowiązuje też część podażowa. Towar, którego podaż jest duża, musi być ...
1
Gazowa informacja, która cieszy Polaków, ale czy długo?...
  Ceny gazu Gazpromu mają ścisłe powiązanie z cenami ropy, a te - w okresie ostatnich dziewięciu miesięcy – spadły ponad 60 procent. Są informacje, że poziom cen sprzedaży surowca do krajów UE spadnie o 35 procent. Jak podały kilka dni temu rosyjskie źródła prasowe, zbliżone do rządu, w realnych prognozach jest możliwość spadku ceny gazu z Gazpromu. Według rosyjskiej gazety "Vedomosti", która powołuje się na rządowe dane, wartość surowca energetycznego państwowej spółki Gazprom, może spaść o 35 proc. dla krajów, które określane są w Rosji, jako "daleka zagranica". Określenie to odnosi się do Turcji i krajów Unii Europejskiej, z wyjątkiem ...
0
Holandia. Ścieżka rowerowa produkuje prąd
  "Aby dojść do źródła, trzeba płynąć pod prąd" – mawiał Stanisław Jerzy Lec. Uczynili to uczeni holenderscy, projektując ścieżkę rowerową, która stanowi trasę podróżną i mini elektrownię. Człowiek potrafi wszystko: badać Słońce i kosmos, zaglądać do gardzieli czynnego wulkanu, wjechać batyskafem w najgłębszą głębię świata, zbudować lotniskowiec i prom kosmiczny, a cóż dopiero taki drobiazg, jak ścieżka rowerowa, która wytwarza prąd. Chodniki podgrzewane zimą miała stolica za czasu prezydenta Lecha Kaczyńskiego. Ale to nie nasz wynalazek. Nie mieliśmy i nie mamy takiej ścieżki dla rowerów, która pełniłaby dwie funkcje: trasy komunikacyjnej i wytwórni prądu elektrycznego. To – wbrew pozorom – nie ...
0
więcej

Komentarze

czeslaw_brudek
Kryzysu w swoim związku trudno przewidzieć, a co dopiero w kraju...
WidzianezEkwadoru
Przeżyłem trzy kryzysy w Stanach. Żaden z nich nie mieści sie w powyższych teoriach. Kreatywna księgowość doprowadziła do upadku Enronu dostawcy energii i wielkiego krachu na giełdzie. Ktoś o tym wiedział ale tym kimś nie był przeciętny akcjonariusz. Ataki terrorystyczne z 2001 roku kolejny krach trudny do przewidzenia i wreszcie krach na rynku nieruchomosci bo banki rozdawały pieniądze bez najmniejsze kontroli. Ten krach tez spowodowali ludzie i ktoś o tym wiedział, polecam The Big Short film traktujący o krachu na rynku nieruchomosci i jak na nim zarobili ci co wiedzieli co jest grane.
TheObjectivist
To zależy, gdzie inwestorzy lokują pieniądze.
Jeżeli chodzi o upadek Enronu, to nie znam historii, ale 2001 i pęknięta bańka dot.comów, a także ostatni krach, jak najbardziej pasują do tej teorii. W obu przypadkach ceny zostały podbite przez rozdane pieniądze, jak trafnie zauważyłeś.
Po The Big Short uznałem, że fajnie być w tych kilku procentach, które wiedzą/domyślają się, co się dzieje. :)
czeslaw_brudek
Jak wiadomo łagodzenie skutków kryzysu na rynku nieruchomości w USA odbyło się przez dodruk ogromnej ilości pieniędzy. Czy ten manewr jest zapowiedzią kolejnego kryzysu w tym chyba najbardziej zadłużonym państwie świata?
Aby dodawać komentarze należy być zalogowanym.
Zaloguj się lub załóż nowe konto
Muzyczna biblioteczka część V
Witam Wszystkich !    Na starcie życzę Wam Wesołych świąt i słonecznej pogody. Życzę wam rodzinnej atmosfery i mnóstwo inspiracji, abym mógł je przeczytać i dowiedzieć się czegoś nowego. Zapraszam do siebie, bo dziś część piąta. Będzie troszkę więcej piosenek. Jak wymienię za dużo to wystarczy, że głośno krzykniecie STOP. Nie zabraknie również teledysku. Tutaj znajdziecie coś przyjemnego dla oka, ucha i zespołu nienasyconego czytelnika. Uwaga ! Ostrzegam przed brakiem chronologii i nie jest alfabetycznie. Poradzicie sobie ? Zaczynamy !   Andrzej Korycki i Dominika Żukowska "Stary bar na Woolwich Road"; - Piękna piosenka i ...
4
Jacek  Kuroń  przewraca  się  w  grobie.
2015.03.04„Pod prąd" - KRÓTKO na TEMAT. Może się mylę, lecz widzę to tak (inaczej) !Jacek Kuroń przewraca się w grobie.Czyli 25-ęć lat tak zwanej wolności.Jacek Kuroń w historii naszego kraju zapisał się jako jeden z największych opozycjonistów, bojowników o wolność i demokrację. Żył w latach 1934-2004. Jacek Jan Kuroń – polski polityk, jeden z przywódców opozycji w okresie PRL, historyk, działacz tzw. Czerwonego Harcerstwa, współzałożyciel KOR, dwukrotny minister pracy i polityki socjalnej, w latach 1989–2001 poseł na Sejm X, I, II i III kadencji.Jak zobaczyłby co stało się z Polską i jego ówczesnymi kolegami, ...
0
Polski powrót do przeszłości, czyli 27 załamanie nerwowe
Ani ziębi, ani śmieszy,nie ciekawi i nie złościinformacja kto nagrzeszył -polski powrót do przeszłości.Jest okazja, by przypomniećświat opozycyjnych asów,może nawet oprzytomnieć,patrząc z perspektywy czasu. Anny nie ma, bo zginęła.Nie ma Anny pusty grób,ale calutka ekstremaprzed kamerę tup... tup... tup.Każdy powie swoje zdanie.Każdy swoją rację ma.Trwa powszechne wspominanie.Która noga? Ta, czy ta? Ani bawi, ani drażni,niewielu interesuje,nagły zanik wyobraźni -Kto zepsuł, a kto buduje?Jest okazja, by przypomnieć:Gdzie kto jest? Gdzie wówczas był?Może nawet oprzytomniećidąc wprzód, a nawet w tył. Anny nie ma, ...
2
Grecka kolebka kultury i wspaniały turystyczny cel 2014
Grecja to róż­no­rod­ny, na­sy­co­ny pięk­ną przy­ro­dą, sta­ro­żyt­ny­mi za­byt­ka­mi i cu­dow­nym kli­ma­tem kraj, do­kład­ne po­zna­nie jej za­ję­ło­by całe życie. Dlaczego nie zacząć od razu?! W 2013 r. Gre­cję od­wie­dzi­ło ok. 350 tys. tu­ry­stów z Pol­ski, a licz­ba ta wzro­sła w ciągu roku o 100 ty­się­cy. Gre­cja była lideremwśród kra­jów, do któ­rych Po­la­cy jeż­dżą na wy­ciecz­ki z biu­ra­mi po­dró­ży. Dzięki temu tutejsza gospodarka zarobiła w 2013 r. aż dwanaście miliardów euro. To najlepszy zarobek greckiej branży turystycznej od pięciu lat. To ko­leb­ka kul­tu­ry z naj­waż­niej­szy­mi sta­ro­żyt­ny­mi za­byt­ka­mi i raj dla he­do­ni­stów oraz im­pre­zo­wi­czów. Można tu znaleźć wszystko, od wyspy wszystkich ...
1
Duma duma i jeszcze raz duma
Za nami kolejna rocznica odzyskania przed Polskę niepodległości. Sam osobiście nie pamiętam 11 listopada to obfitego w pozytywne wrażenia. 3 marsze , i będę się upierał że to dobrze że 3 różne . Nie udawajmy zjednoczonych na siłę, różnimy się i różnić się będziemy ważne by robić to w cywilizowany sposób a problemy ponad poglądowe rozwiązywać . I obiektywnie trzeba przyznać że w miniony piątek odbywało się wszystko tak jak powinno . Ludzie poszli tam gdzie chcieli według własnego sumienia i własnych poglądów. Ja jako uczestnik Marszu Niepodległości któryś rok z rzędu mimo ograniczonego zaufania do Policji oddam im ...
0
Polska referendum stoi
Nasz nowy prezydent przypomniał o swoim istnieniu i postanowił zarządzić następne referendum. Początkowo delegowania na premiera i jej partia chcieli dołożyć te swoje trzy pytania do referendum zarządzonego przez Bronisława Komorowskiego ale nic na tym polu nie wskórali. Byłbym nawet skłonny oskarżać Platformę o złośliwość ale jesli się weźmie pod uwagę, że senatorowie PiS-u opuścili demonstracyjnie głosowanie nad referendum poprzedniego prezydenta to w tych okolicznościach domaganie się jego rozszerzenia graniczy ze swego rodzaju bezczelnością. Próbowali jak mogli dopisać te trzy pytania ale nie dało rady z wielu powodów. Jesli nawet przyjąć, że Bronisław Komorowski zarządził referendum pod ...
4
Zdradzam? To dla dobra Polski...
Hasło 500+ na sztandarze PiS-u doprowadziło do wrzenia całej opozycji. Mimo, że ekonomiści twierdzą, że to nie zaważy na budżecie, ale daje szansę ludziom niezamożnym na lekką poprawę bytu, bo przecież nikt się od tego nie wzbogaci, ani nikogo to nie zdemoralizuje. Jednak, popierając delikatnie sytuację osób o słabej kondycji finansowej, może spowodować, że ci ludzie zaczną się domagać swoich słusznych, należnych praw.Bo to jest tak, jak to powiedział klasyk; człowiek zanurzony w gównie, traci na odwadze. A człowiek bez pieniędzy, takim właśnie się staje. A tym ujadaczom opozycji chodzi o to, żeby nie dopuścić do tego, by ...
2
Za czym kolejka ta stoi?, za choinką mój panie, za choinką
I znów wraz ze zbliżającymi się Świętami Bożego Narodzenia w trasę po Polsce wyruszyło radio RMF FM z choinkami. Przyjechali dziś także do mojego miasta do Łodzi. Impreza "Choinki pod choinkę" rozpoczęła się punktualnie o 11, ale większość z nas przyszła dużo wcześniej zająć sobie kolejkę, tak, ażeby mieć pewność, że choinek wystarczy. Niektórzy podobno stali już od 4 rano... Ostatnie takie długie, kilometrowe kolejki miały miejsce w czasach PRL za żywnością, luksusowym towarem rzuconym do sklepu. A tu proszę XXI w., inny ustrój, a ludzie stoją kilka godzin po darmowe choinki.Ale jak zwykle radio RMF FM stanęło ...
0
Tusk + Komisarze, spółka z OO.
Wynik debaty w parlamencie Europejskim, pokazał jasno i wyraźnie, że bardzo wiele państw popiera Polskę, a wszczególności dążenie do suwerenności. Deklaracje dotyczyły nie tylko sprawy większej suwerenności państw członkowskich, ale pokazały również, że unia zbyt głęboka chce ingerować w suwerenność. Nie może unia likwidować suwerenności jej członków. Próba Schetyny, i Trzaskowskiego w porannym wywiadzie, była w istocie starą sztuczką przekuwania porażki w sukces. Żałosna to próba, bo zarzut że premier Szydło nie odpowiadała na pytania, tostrzał w kolano, bo przecież każdy widział, że to B. Szydło domagała się pytań ze strony uczestników tej debaty. Schetyna stwierdził, że te ...
0
PORTALE RANDKOWE - MEGA FUN
Ostatnio postanowiłam, zapisać się na portal Randkowy. Wytrzymałam na nim dwa dni, na trzeci się wypisałam. MASAKRA JAKAŚ. Po pierwsze czułam się jak klacz na sprzedaż, dobrze że nie chcieli oglądać mi zębów. Oczywiście, ja też zachowywałam się jakbym miała kupić torebkę i nie z CCC o nie, markową wiecie prawie jak COCO CHANEL ;) Czyli nie tylko faceci patrzą na wygląd – my robimy to samo, ale ile z koleżankami się poburzymy na panów, że jak oni tak mogą, że instrumentalnie nas traktują, że już się nie liczy inteligencja i to co mamy w środku itp. ...
4
Zaskakująco dobra - Dzień, w którym umarłam
 Autor – Belén Martínez Sánchez Tytuł – Dzień, w którym umarłam Tytuł oryginału – Lilim 2.10.2003 Przekład – Dorota Twardo Wydawnictwo Mira  Nic nie jest takie, jakim się wydaje. Zdarza się, że koniec to dopiero początek. Dla Diletty Mair wszystko zmieniło się drugiego października dwa tysiące trzeciego roku. Wtedy zrozumiała, że naprawdę istnieje życie po śmierci. Że anioły maja niewiele wspólnego z jej wyobrażeniem, a zamieszkane przez demony piekło jest czymś jak najbardziej rzeczywistym. Drugi października dwa tysiące trzeciego roku okazał się dniem innym niż wszystkie. Tego dnia Diletta umarła. Czasem niebo budzi strach, a wspólny język łatwiej ...
4
O kinie...nieobiektywnie: cz. 37 - Marzyciel
37. Marzyciel (Finding Neverland) – 2004 Gatunek: Dramat MOJA OCENA: 7/10 (DOBRY) Wiara w potęgę wyobraźni z czasem nieubłaganie gaśnie, kiedy już raz zawiodła, a zwłaszcza, gdy zawiodła kilka razy. Trzeba sporo wysiłku, by od nowa jej zaufać. O ile w ogóle ma się ochotę ten wysiłek. Każdy chociaż raz w życiu słyszał „jeśli czegoś naprawdę bardzo chcesz, to osiągniesz swój cel". Mantra piękna i motywująca, pełna nadziei. I niewątpliwie sprytna. Nigdzie bowiem nie precyzuje, jak prawdziwe ma być „naprawdę" i jakiej ilości wymaga „bardzo". W dzieciństwie wyobraźnia jest jednym z największych skarbów, jakie mamy. Sny snute na ...
2