+ Załóż konto
Strona główna > Poradniki > Przewidzieć kryzys
TheObjectivist
#TheObjectivist
2016-05-01

Good job

3

Przewidzieć kryzys

Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny.

Austriacka teoria cykli koniunkturalnych

Kryzys i fluktuacje

Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, aby mogły się rozwinąć inne, zaspokajające ważniejsze potrzeby ludzi. Wszelkie próby ich stabilizacji są pozbawione sensu. Jeżeli raz na pięć lat zdarza się powódź, to nie ma sensu "stabilizowanie" przygotowań, ponieważ przez 4 lata są one daremne, a w rok powodzi - niewystarczające.

Kryzys ma charakter powszechny, kurczy się większość sektorów gospodarki i nie jest to rekompensowane rozwojem innych sektorów. Jeżeli jest powszechny, to musi rozprzestrzeniać się za pomocą powszechnego środka wymiany łączącego wszystkie sektory gospodarki, jak pieniądz. Jeżeli większość cen rośnie lub spada, to problem dotyczy pieniądza, a konkretnie popytu na niego i jego podaży.

Omylni przedsiębiorcy

Na rynku przedsiębiorcy popełniają błędy, co objawia się stratami ich firm. Jednak dlaczego dzieje się tak, że przez jakiś okres większość z nich wykazuje dochody, lub wyrównuje straty, a w pewnym momencie, jednocześnie, zdecydowana większość zaczyna ponosić straty? Dlaczego ceny dóbr kapitałowych podlegają większym wahaniom, niż ceny dóbr konsumpcyjnych?

Jedzcie, pijcie, zadłużajcie się

Według teorii austriackiej, problemem jest rządowe manipulowanie podażą pieniądza. Ciągłe obniżanie obowiązkowej stopy rezerw banków komercyjnych pozwala im na tworzenie pieniędzy z powietrza, które wprowadzają w obieg za pomocą kredytów. Żeby zachęcić przedsiębiorców do zadłużania się, obniżają stopy procentowe. Wywołuje to iluzję posiadania oszczędności większych niż są faktycznie. Nowe pieniądze inwestowane są w wyższe rzędy produkcji (bardziej oddalone od konsumpcji), podbijając znacząco ceny dóbr najbardziej oddalonych od konsumpcji, jak ruda miedzi, ropa, itp. To tłumaczy ich większe wahania, niż dóbr konsumpcyjnych. Ale pieniądze te wracają do innych ludzi w postaci płac, przesuwając czynniki produkcji do niższych rzędów. Można to zatrzymać tylko kolejną falą tanich kredytów. Im dłużej coś takiego trwa, tym głębszy kryzys nadejdzie.

Dlaczego nie prowadzić tego w nieskończoność? Banki muszą ciągle obniżać stopy procentowe i rezerwowe, zwiększając tym samym ryzyko niewypłacalności. W przypadku państwowych systemów zabezpieczających banki, mogą one sobie pozwolić na jeszcze większe ryzyko, powodując jeszcze większy kryzys.

Przewidujmy!

Zainwestowany kapitał nie daje takiego zwrotu, aby móc spłacać kredyty. Banki wstrzymują ekspansję, ceny dóbr i płace zaczynają maleć, rosną stopy procentowe, zbliża się kryzys.

Po pierwsze, obserwuj wskaźnik podaży pieniądza Podaż pieniądza M3. Jak widać, agregat przestał rosnąć i przestawał przed każdym kryzysem.

Po drugie, śledź wszelkie informacje na temat spłacalności kredytów.

Po trzecie, obserwuj ceny dóbr kapitałowych - obniżenie cen oznacza spadek popytu na nie, czyli spowolnienie gospodarcze, lub wzrost ich podaży, mało korzystny dla monopolistów.

Po czwarte, zauważ korelację cen akcji z podażą pieniądza.

Po piąte, obrót gotówką jest większy w lecie i mniejszy w zimie, dlatego szanse na krach są większe jesienią.

Powodzenia.

Adres URL:

Przewidzieć kryzys
Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny. Austriacka teoria cykli koniunkturalnych Kryzys i fluktuacje Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, ...
4
Wysokie płace czy bezrobocie?
Albo, albo Demokratyczne rządy zdają się nie wiedzieć, że bezrobocie jest skutkiem wysokich płac. Jednak wciąż zapewniają, że robią wszystko, by zwalczać kilkunastoprocentową nadpodaż pracy, by potem znów podnieść płacę minimalną, pozbawiając pracy kolejnych ludzi.   Wiąże się do z niezrozumieniem natury pracy i działania mechanizmów rynkowych. W ekonomii praca jest towarem, sprzedawanym de facto przez pracobiorcę. I jako taki towar podlega prawom popytu i podaży. Towar zbyt drogi w stosunku do jakości nie zostanie sprzedany, tak samo też pracownik zbyt drogi w stosunku do wydajności nie zostanie zatrudniony. Oczywiście obowiązuje też część podażowa. Towar, którego podaż jest duża, musi być ...
1
Gazowa informacja, która cieszy Polaków, ale czy długo?...
  Ceny gazu Gazpromu mają ścisłe powiązanie z cenami ropy, a te - w okresie ostatnich dziewięciu miesięcy – spadły ponad 60 procent. Są informacje, że poziom cen sprzedaży surowca do krajów UE spadnie o 35 procent. Jak podały kilka dni temu rosyjskie źródła prasowe, zbliżone do rządu, w realnych prognozach jest możliwość spadku ceny gazu z Gazpromu. Według rosyjskiej gazety "Vedomosti", która powołuje się na rządowe dane, wartość surowca energetycznego państwowej spółki Gazprom, może spaść o 35 proc. dla krajów, które określane są w Rosji, jako "daleka zagranica". Określenie to odnosi się do Turcji i krajów Unii Europejskiej, z wyjątkiem ...
0
Holandia. Ścieżka rowerowa produkuje prąd
  "Aby dojść do źródła, trzeba płynąć pod prąd" – mawiał Stanisław Jerzy Lec. Uczynili to uczeni holenderscy, projektując ścieżkę rowerową, która stanowi trasę podróżną i mini elektrownię. Człowiek potrafi wszystko: badać Słońce i kosmos, zaglądać do gardzieli czynnego wulkanu, wjechać batyskafem w najgłębszą głębię świata, zbudować lotniskowiec i prom kosmiczny, a cóż dopiero taki drobiazg, jak ścieżka rowerowa, która wytwarza prąd. Chodniki podgrzewane zimą miała stolica za czasu prezydenta Lecha Kaczyńskiego. Ale to nie nasz wynalazek. Nie mieliśmy i nie mamy takiej ścieżki dla rowerów, która pełniłaby dwie funkcje: trasy komunikacyjnej i wytwórni prądu elektrycznego. To – wbrew pozorom – nie ...
0
więcej

Komentarze

czeslaw_brudek
Kryzysu w swoim związku trudno przewidzieć, a co dopiero w kraju...
WidzianezEkwadoru
Przeżyłem trzy kryzysy w Stanach. Żaden z nich nie mieści sie w powyższych teoriach. Kreatywna księgowość doprowadziła do upadku Enronu dostawcy energii i wielkiego krachu na giełdzie. Ktoś o tym wiedział ale tym kimś nie był przeciętny akcjonariusz. Ataki terrorystyczne z 2001 roku kolejny krach trudny do przewidzenia i wreszcie krach na rynku nieruchomosci bo banki rozdawały pieniądze bez najmniejsze kontroli. Ten krach tez spowodowali ludzie i ktoś o tym wiedział, polecam The Big Short film traktujący o krachu na rynku nieruchomosci i jak na nim zarobili ci co wiedzieli co jest grane.
TheObjectivist
To zależy, gdzie inwestorzy lokują pieniądze.
Jeżeli chodzi o upadek Enronu, to nie znam historii, ale 2001 i pęknięta bańka dot.comów, a także ostatni krach, jak najbardziej pasują do tej teorii. W obu przypadkach ceny zostały podbite przez rozdane pieniądze, jak trafnie zauważyłeś.
Po The Big Short uznałem, że fajnie być w tych kilku procentach, które wiedzą/domyślają się, co się dzieje. :)
czeslaw_brudek
Jak wiadomo łagodzenie skutków kryzysu na rynku nieruchomości w USA odbyło się przez dodruk ogromnej ilości pieniędzy. Czy ten manewr jest zapowiedzią kolejnego kryzysu w tym chyba najbardziej zadłużonym państwie świata?
Aby dodawać komentarze należy być zalogowanym.
Zaloguj się lub załóż nowe konto
Jałta  1945.
2015.02.04„Pod prąd". Może się mylę, lecz widzę to tak (inaczej) !Jałta 1945.W związku z tym, że główni (najwięksi) obecnie obrońcy (orędownicy) prawdy historycznej z prezydentem RP Panem Bronisławem Komorowskim, marszałkiem sejmu RP Panem Radkiem Sikorskim, ministrem spraw zagranicznych RP Panem Grzegorzem Schetyną o wielu następnych utytułowanych przygłupach nie zapominając (typu Pan Nałęcz), dzisiaj (04.02.2014 r.) milczą.Ja posługując się fałszywą w Ich mniemaniu propagandą, przypomnę historyczny fakt, który zawarzył o naszym losie, a który ta hołota skrzętnie omija i ukrywa, pomimo tego, że dzisiaj 04 lutego w dniu rocznicy tego zdarzenia jest okazja by o tym ...
0
Pozwól sobie na szczęście - prosta metoda coachingowa
Niniejszym chciałbym przedstawić prostą technikę psychologiczną - lub, jeśli kto woli - coachingową, która poprawia nastrój, motywuje, dodaje energii, pewności siebie i dobrej fortuny. Metoda polega na powtarzaniu tekstu afirmacyjno - motywującego, który sam opracowałem, w oparciu o zalecenia coachów i psychologów. Tekst ów można sobie powtarzać (ze zrozumieniem i przekonaniem) jak najczęściej, dzięki czemu będziemy bardziej wierzyć we własne siły, poprawimy sobie nastrój, podniesiemy pewność siebie i zwiększymy swe szanse na sukces w życiu zawodowym i osobistym. Tekst poniżej: "Ja, (imię) jestem dumny ze wszystkich swoich sukcesów, umiejętności, które posiadłem i wiedzy, którą zdobyłem (wymień swoje sukcesy i dokonania, starając się ...
0
Sport, pieniądze, zawodnicy i agenci
Robert Lewandowski to definitywnie jeden z najlepszych piłkarzy nie tylko Europy ale pewnie i świata. Król strzelców ligi niemieckiej, strzelec niezapomnianych pięciu bramek w dziesięć minut. Odkąd został kapitanem reprezentacji Polski, ta rownież jakby grała o wiele lepiej i stała się, może jeszcze nie postrachem europejskich boisk ale napewno drużyną, z którą trzeba sie liczyć. Ma zatem Robert sporo osiągnieć i należy mu się za to szacunek. Swoją grą w Borussi Dortmund zapewnił sobie lukratywny i zasłużony kontrakt z Bayernem. I tu rownież stał sie wyróżniajacym zawodnikiem chociaż Bayern to drużyna naszpikowana gwiazdami. Niestety z powodów dla ...
2
 Historia filmu polskiego cz. 5
Polska kinematografia w okresie II wojny światowej została zdegradowana do roli propagandowego narzędzia w rękach niemieckiego okupanta. Kina pozostały otwarte, ale wyświetlano w nich niemieckie kroniki filmowe i filmy obyczajowe o marnej wartości artystycznej. Wybuch II wojny światowej zaskoczył polskich filmowców. W stolicy większość kin została zamknięta pod koniec pierwszego tygodnia wojny. Nieliczne, które nadal działały pokazywały entuzjastyczne manifestacje mieszkańców Warszawy na wieść o przystąpieniu do wojny Wielkiej Brytanii i Francji. Jednak i te kina szybko zaczęły pełnić zupełnie inną rolę- znajdowali w nich dach nad głową pogorzelcy i uchodźcy coraz liczniej przybywający do miasta. ...
0
Wreszcie w domu czyli notatki z podróży cz. druga
Dziesięć dni jakie zaplanowaliśmy sobie na przypomnieniu dzieciakom o naszym istnieniu minęły szybciej niż się spodziewaliśmy. Wczoraj jeszcze rozpakowywaliśmy się a tu już trzeba się pakować ponownie. Nasze walizki chociaż po przylocie straciły na wadze to jednak szybko wypełniały się rzeczami, które postanowiliśmy przetransportować tym razem z północy na południe. Linie lotnicze latające przez Atlantyk pozwalają na jedną dwudziesto trzy kilową walizkę oraz bagaż podręczny. Przewoźnicy oferujący loty z Ameryki północnej do południowej są pod tym względem bardziej wyrozumiali. Można zabrać dodatkową walizkę o ciężarze dwudziestu trzech kilo. Skwapliwie z tego korzystamy bo rzeczy do przewiezienia mamy ...
2
O kinie...nieobiektywnie: cz. 37 - Marzyciel
37. Marzyciel (Finding Neverland) – 2004 Gatunek: Dramat MOJA OCENA: 7/10 (DOBRY) Wiara w potęgę wyobraźni z czasem nieubłaganie gaśnie, kiedy już raz zawiodła, a zwłaszcza, gdy zawiodła kilka razy. Trzeba sporo wysiłku, by od nowa jej zaufać. O ile w ogóle ma się ochotę ten wysiłek. Każdy chociaż raz w życiu słyszał „jeśli czegoś naprawdę bardzo chcesz, to osiągniesz swój cel". Mantra piękna i motywująca, pełna nadziei. I niewątpliwie sprytna. Nigdzie bowiem nie precyzuje, jak prawdziwe ma być „naprawdę" i jakiej ilości wymaga „bardzo". W dzieciństwie wyobraźnia jest jednym z największych skarbów, jakie mamy. Sny snute na ...
2
Nektar do ula, a forsa do puli
Nektar do ula, a forsa do puli Pszczoły bez względu na swoją niewdzięczną pracę w społeczności roju niestrudzenie będą tworzyć miód dla swej monarchini, ale zdarza się, iż potrafią zbuntować się i zakłuć swoją królową, by osadzić na jej miejsce nową władczynię ula. I w społeczności ludzkiej zdarzają się zamachy stanu i to nie z wyższych pobudek, ale ze złego opłacania sług. Zomowcy leli równo ludzi i gdy nawet po drugiej stronie znalazł się brat, czy pociotek jakiś i jemu po bratersku się oberwało. W rozmowie z przygodnie psioczącym powiedziałem, że policja będzie karać ludzi za poruszanie się bez znaków odblaskowych ...
1
Z raportów IPN i innych źródeł
Rzecznik Praw Obywatelskich otrzyma mniej pieniędzy na działalność swojego urzędu. To nie ma, oczywiście, żadnego związku z jego krytycznymi wypowiedziami na temat uchwał i ustaw obecnego parlamentu.Kiedy pracowałem w IPN, rząd SLD-PSL-UP po objęciu władzy zmniejszył znacznie budżet tej instytucji. Wyłącznie z powodu oszczędności, jak to powszechnie wiadomo. http://jerzy-kalwak.blog.onet.pl/?p=1169 -   ...
0
W kolejce do odznaczenia państwowego Krzyżem Wolności i Soli
W kolejce do odznaczenia państwowego Krzyżem Wolności i Solidarności. W pierwszej kolejności zostali udekorowani tym odznaczaniem jednorazowo represjonowani. Ci nawet nie mieli pojęcia iż wprowadzono stan wojenny wobec narodu polskiego i na tym zakończyły się wobec nich represje. Po pewnym czasie inkubacji wypuszczano ich z cieplutkiego i bezpiecznego internatu, powrócili do pracy, niektórzy przyświrowali psychicznych i po dobrych układach z lekarzami przeszli na renty chorobowe. Wszyscy znani byli funkcjonariuszom SB i MO, zatem jaka mogła być ich działalność podziemna, lecz byli i tacy, którzy już jawnie dawali się we znaki władzy. Z tym pierwszym rzutem internowania pozamykano także łajdaków działających ...
0
Dlaczego pory roku wpływają na nasz nastrój?
Działanie transportera serotoniny, neuroprzekaźnika kontrolującego nasz nastrój, różni się w zależności od pory roku, a konkretnie długości nasłonecznienia - informują naukowcy z Kanady na łamach pisma "Archives of General Psychiatry". Różnice te mogą tłumaczyć sezonowe nawroty choroby afektywnej oraz zmian nastroju."To dość powszechne zjawisko - ludzie czują się szczęśliwsi i bardziej naładowani energią w jasne, słoneczne dni, z kolei podczas miesięcy zimowych kiedy jest raczej ciemno wiele osób odczuwa obniżenie nastroju" - przekonują autorzy badań. Przyjmuje się, że takie zmiany nastroju są związane ze zmianami poziomu serotoniny w mózgu. Serotonina jest zaangażowana w kontrolowanie pobierania pokarmu, łączenia się w ...
1
Opadła brudna kurtyna!
Ze strony opozycji słychać skowyt, warczenie i zgrzytanie zębów.Ta kurtyna utkana z kłamstw i haseł propagandowych, której zadaniem było mamienie ludzi i pokazywanie wirtualnegodobrobytu związanego z dynamicznym rozwojem, którym zdołaliomamić nie tylko ludzi w kraju, ale i w strukturach europejskich, rozpadła się i pokazało się widmo bankructwa kraju. Zmiana rządzących, która nastąpiła, to był ostatni gwizdek przed gumką, która w kolejnych czterech latach miała wymazać Polskęz mapy Europy. Twórca tego zadania odszedł do struktur europejskich, a kopiąca na metr głęboko, nie udźwignęła zadania.Ryży (czytaj fałszywy) za sześć miliardów, naszych pieniędzy, kupił sobie stołek w unii, ...
0
Kobiety z małymi stopami są bardziej atrakcyjne dla mężczyzn
Kobiety z małymi stopami mają delikatniejsze twarze i przez to są atrakcyjniejsze dla mężczyzn, ale mężczyźni o silnie umięśnionej sylwetce wcale nie są najatrakcyjniejsi dla kobiet, wynika z badania naukowców z Uniwersytetu w Albany stanie Nowy Jork - informuje "New Scientist".Psychologowie Jeremy Atkinson i Michelle Rowe z Uniwersytetu w Albany zmierzyli długość rąk, kości udowych, stóp i szerokość bioder 60 studentek i sporządzili z tych pomiarów indywidualny wzorzec różnic budowy ciała. Po wymierzeniu 16 najważniejszych dla tego wzorca partii ciała, wyselekcjonowali 8 kobiet z największą długością stóp, rąk i kości udowych ...
0