+ Załóż konto
Strona główna > Poradniki > Przewidzieć kryzys
TheObjectivist
#TheObjectivist
2016-05-01

Good job

3

Przewidzieć kryzys

Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny.

Austriacka teoria cykli koniunkturalnych

Kryzys i fluktuacje

Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, aby mogły się rozwinąć inne, zaspokajające ważniejsze potrzeby ludzi. Wszelkie próby ich stabilizacji są pozbawione sensu. Jeżeli raz na pięć lat zdarza się powódź, to nie ma sensu "stabilizowanie" przygotowań, ponieważ przez 4 lata są one daremne, a w rok powodzi - niewystarczające.

Kryzys ma charakter powszechny, kurczy się większość sektorów gospodarki i nie jest to rekompensowane rozwojem innych sektorów. Jeżeli jest powszechny, to musi rozprzestrzeniać się za pomocą powszechnego środka wymiany łączącego wszystkie sektory gospodarki, jak pieniądz. Jeżeli większość cen rośnie lub spada, to problem dotyczy pieniądza, a konkretnie popytu na niego i jego podaży.

Omylni przedsiębiorcy

Na rynku przedsiębiorcy popełniają błędy, co objawia się stratami ich firm. Jednak dlaczego dzieje się tak, że przez jakiś okres większość z nich wykazuje dochody, lub wyrównuje straty, a w pewnym momencie, jednocześnie, zdecydowana większość zaczyna ponosić straty? Dlaczego ceny dóbr kapitałowych podlegają większym wahaniom, niż ceny dóbr konsumpcyjnych?

Jedzcie, pijcie, zadłużajcie się

Według teorii austriackiej, problemem jest rządowe manipulowanie podażą pieniądza. Ciągłe obniżanie obowiązkowej stopy rezerw banków komercyjnych pozwala im na tworzenie pieniędzy z powietrza, które wprowadzają w obieg za pomocą kredytów. Żeby zachęcić przedsiębiorców do zadłużania się, obniżają stopy procentowe. Wywołuje to iluzję posiadania oszczędności większych niż są faktycznie. Nowe pieniądze inwestowane są w wyższe rzędy produkcji (bardziej oddalone od konsumpcji), podbijając znacząco ceny dóbr najbardziej oddalonych od konsumpcji, jak ruda miedzi, ropa, itp. To tłumaczy ich większe wahania, niż dóbr konsumpcyjnych. Ale pieniądze te wracają do innych ludzi w postaci płac, przesuwając czynniki produkcji do niższych rzędów. Można to zatrzymać tylko kolejną falą tanich kredytów. Im dłużej coś takiego trwa, tym głębszy kryzys nadejdzie.

Dlaczego nie prowadzić tego w nieskończoność? Banki muszą ciągle obniżać stopy procentowe i rezerwowe, zwiększając tym samym ryzyko niewypłacalności. W przypadku państwowych systemów zabezpieczających banki, mogą one sobie pozwolić na jeszcze większe ryzyko, powodując jeszcze większy kryzys.

Przewidujmy!

Zainwestowany kapitał nie daje takiego zwrotu, aby móc spłacać kredyty. Banki wstrzymują ekspansję, ceny dóbr i płace zaczynają maleć, rosną stopy procentowe, zbliża się kryzys.

Po pierwsze, obserwuj wskaźnik podaży pieniądza Podaż pieniądza M3. Jak widać, agregat przestał rosnąć i przestawał przed każdym kryzysem.

Po drugie, śledź wszelkie informacje na temat spłacalności kredytów.

Po trzecie, obserwuj ceny dóbr kapitałowych - obniżenie cen oznacza spadek popytu na nie, czyli spowolnienie gospodarcze, lub wzrost ich podaży, mało korzystny dla monopolistów.

Po czwarte, zauważ korelację cen akcji z podażą pieniądza.

Po piąte, obrót gotówką jest większy w lecie i mniejszy w zimie, dlatego szanse na krach są większe jesienią.

Powodzenia.

Adres URL:

Przewidzieć kryzys
Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny. Austriacka teoria cykli koniunkturalnych Kryzys i fluktuacje Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, ...
4
Wysokie płace czy bezrobocie?
Albo, albo Demokratyczne rządy zdają się nie wiedzieć, że bezrobocie jest skutkiem wysokich płac. Jednak wciąż zapewniają, że robią wszystko, by zwalczać kilkunastoprocentową nadpodaż pracy, by potem znów podnieść płacę minimalną, pozbawiając pracy kolejnych ludzi.   Wiąże się do z niezrozumieniem natury pracy i działania mechanizmów rynkowych. W ekonomii praca jest towarem, sprzedawanym de facto przez pracobiorcę. I jako taki towar podlega prawom popytu i podaży. Towar zbyt drogi w stosunku do jakości nie zostanie sprzedany, tak samo też pracownik zbyt drogi w stosunku do wydajności nie zostanie zatrudniony. Oczywiście obowiązuje też część podażowa. Towar, którego podaż jest duża, musi być ...
1
Gazowa informacja, która cieszy Polaków, ale czy długo?...
  Ceny gazu Gazpromu mają ścisłe powiązanie z cenami ropy, a te - w okresie ostatnich dziewięciu miesięcy – spadły ponad 60 procent. Są informacje, że poziom cen sprzedaży surowca do krajów UE spadnie o 35 procent. Jak podały kilka dni temu rosyjskie źródła prasowe, zbliżone do rządu, w realnych prognozach jest możliwość spadku ceny gazu z Gazpromu. Według rosyjskiej gazety "Vedomosti", która powołuje się na rządowe dane, wartość surowca energetycznego państwowej spółki Gazprom, może spaść o 35 proc. dla krajów, które określane są w Rosji, jako "daleka zagranica". Określenie to odnosi się do Turcji i krajów Unii Europejskiej, z wyjątkiem ...
0
Holandia. Ścieżka rowerowa produkuje prąd
  "Aby dojść do źródła, trzeba płynąć pod prąd" – mawiał Stanisław Jerzy Lec. Uczynili to uczeni holenderscy, projektując ścieżkę rowerową, która stanowi trasę podróżną i mini elektrownię. Człowiek potrafi wszystko: badać Słońce i kosmos, zaglądać do gardzieli czynnego wulkanu, wjechać batyskafem w najgłębszą głębię świata, zbudować lotniskowiec i prom kosmiczny, a cóż dopiero taki drobiazg, jak ścieżka rowerowa, która wytwarza prąd. Chodniki podgrzewane zimą miała stolica za czasu prezydenta Lecha Kaczyńskiego. Ale to nie nasz wynalazek. Nie mieliśmy i nie mamy takiej ścieżki dla rowerów, która pełniłaby dwie funkcje: trasy komunikacyjnej i wytwórni prądu elektrycznego. To – wbrew pozorom – nie ...
0
więcej

Komentarze

czeslaw_brudek
Kryzysu w swoim związku trudno przewidzieć, a co dopiero w kraju...
WidzianezEkwadoru
Przeżyłem trzy kryzysy w Stanach. Żaden z nich nie mieści sie w powyższych teoriach. Kreatywna księgowość doprowadziła do upadku Enronu dostawcy energii i wielkiego krachu na giełdzie. Ktoś o tym wiedział ale tym kimś nie był przeciętny akcjonariusz. Ataki terrorystyczne z 2001 roku kolejny krach trudny do przewidzenia i wreszcie krach na rynku nieruchomosci bo banki rozdawały pieniądze bez najmniejsze kontroli. Ten krach tez spowodowali ludzie i ktoś o tym wiedział, polecam The Big Short film traktujący o krachu na rynku nieruchomosci i jak na nim zarobili ci co wiedzieli co jest grane.
TheObjectivist
To zależy, gdzie inwestorzy lokują pieniądze.
Jeżeli chodzi o upadek Enronu, to nie znam historii, ale 2001 i pęknięta bańka dot.comów, a także ostatni krach, jak najbardziej pasują do tej teorii. W obu przypadkach ceny zostały podbite przez rozdane pieniądze, jak trafnie zauważyłeś.
Po The Big Short uznałem, że fajnie być w tych kilku procentach, które wiedzą/domyślają się, co się dzieje. :)
czeslaw_brudek
Jak wiadomo łagodzenie skutków kryzysu na rynku nieruchomości w USA odbyło się przez dodruk ogromnej ilości pieniędzy. Czy ten manewr jest zapowiedzią kolejnego kryzysu w tym chyba najbardziej zadłużonym państwie świata?
Aby dodawać komentarze należy być zalogowanym.
Zaloguj się lub załóż nowe konto
PORTALE RANDKOWE - MEGA FUN
Ostatnio postanowiłam, zapisać się na portal Randkowy. Wytrzymałam na nim dwa dni, na trzeci się wypisałam. MASAKRA JAKAŚ. Po pierwsze czułam się jak klacz na sprzedaż, dobrze że nie chcieli oglądać mi zębów. Oczywiście, ja też zachowywałam się jakbym miała kupić torebkę i nie z CCC o nie, markową wiecie prawie jak COCO CHANEL ;) Czyli nie tylko faceci patrzą na wygląd – my robimy to samo, ale ile z koleżankami się poburzymy na panów, że jak oni tak mogą, że instrumentalnie nas traktują, że już się nie liczy inteligencja i to co mamy w środku itp. ...
4
    brawo PiS-za PROFESJONALIZM
BEZ EMOCJI Gratulacje dla Pana Prezesa Jarosława Kaczyńskiego za profesjonalizm w walce z  malwersacjami i korupcją .   Pragmatyzm   P i S   w dążeniu do prawdy - jest totalnie - merytoryczny.Tu na pewno możemy ....PiS-owi zaufać. Brawo Wam i dzięki za poświęcenie dla dobra NARODU RP.    Szkoda tylko ,że poprzednia koalicja nie potrafi pogodzić się z politycznym  zgonem  i przyjąć najszczerszych  kondolencji. Tylko nadal kąsa  polityków z PiS - u., /jak  wściekły pies po kostkach/.Jednak to gryzienie wkrótce może okazać się zaledwie pszczelim żądleniem ,gdy wyjdą na jaw jeszcze inne MALWERSACJE  platformy.Przypominam ...
1
Sikorski Ewy Kopacz Schetyną Donalda Tuska
Radosław Sikorski nigdy jeszcze nie usłyszał tylu ciepłych słów i pochlebnych opinii na swój temat, jak po rezygnacji z kandydowania w wyborach parlamentarnych z ramienia swojej partii, której tydzień wcześniej obiecywał wiernie służyć, składając w ofierze wysoką funkcję marszałka Sejmu. Nawet premier Ewa Kopacz, która w odpowiedzi na wiernopoddańcze deklaracje ustąpującego marszałka szorstko odesłała go w polityczny niebyt, tak o nim mówiła w jednym z ostatnich poranków radia TOK-FM: „Radek Sikorski to wyjątkowy człowiek, który miał swoje zdanie, potrafił bronić swoich racji, był dobrze postrzegany na świecie i w Europie, budował mocną pozycję Polski, mówiąc że to kraj, z ...
0
O kinie...nieobiektywnie: cz. 22 - Harry Potter i Czara...
22. Harry Potter i Czara Ognia (Harry Potter and the Goblet of Fire) – 2005 Gatunek: Fantasy, Przygodowy MOJA OCENA: 8/10 (BARDZO DOBRY) Film nr 4 i reżyser nr 3 – Mike Newell. Przypadło mu zmierzyć się z materiałem zawartym w liczącej 750 stron książce. Ograniczył się do najważniejszych wątków, wiele pominął. Zabrakło też niektórych postaci pojawiających się w książkowej wersji „Czary Ognia". Widz może więc być nieco zdezorientowany początkiem, który pędzi w zawrotnym tempie ku części filmu, której akcja dzieje się w szkole. Czy to minus ? Myślę, że nie. Chcąc zekranizować dokładnie książkę potrzebne byłyby Part 1 ...
1
15 lat prania mózgów w kulturze III RP
Witam Oczywiście, pranie mózgów w różnych formach, postaciach i różnymi sposobami trwało stale przez wieki istnienia Polski i odbywa się nadal. To bardzo szeroki temat i nie ma co się w niego zbytnio zagłębiać, bo można się utopić. Samo pojęcie kultury jest tak wieloznaczne i niesprecyzowane jak dotąd w żadnej definicji, że wprost ocean. A jeszcze przez wieki ? Horror. Zajmijmy się bardzo wąskim tematem przygotowania dzieci i młodziezy do odbioru sztuki i wyłowienia wśród nich talentów wrodzonych, które są wszędzie i uśpione brakiem zainteresowania, czekają bezzskutecznie na ich odkrycie i mijają zwykle niezauważone. Jeszcze zawężę temat do wychowania ...
0
Polacy, gdzie nasza solidarność?
Przyznam szczerze, że pierwsza myśl, która pojawiła się w mojej głowie na usłyszane słowa "uchodźcy z Syrii", to strach przed nimi, muzułmanami, czyli terrorystami. Wysłuchanie większej liczby informacji, reportaż w tv, żenująco wstydliwa, moim zdaniem, postawa władz Węgier, skłoniły mnie do refleksji i w końcu postawienia pytania z tytułu: Polacy, gdzie nasza solidarność? Nasza historia od setek lat wiąże się z ogromną wrażliwością na innych ludzi. To Polska szlachecka i katolicka otworzyła drzwi dla wszelkich niekatolików prześladowanych w czasie kontrreformacji, to tu przez wieki napływali, osiedlali się i asymilowali Żydzi.A lata 80-te, które wielu przecież pamięta? To czas, gdy sami ...
1
Co się tutaj dzieje?!
Już na wstępnie podkreślam, że jest to tekst który mocno odbiega od tematyki, którą najczęściej się zajmuję, jednak odczuwam wewnętrzną potrzebę wypowiedzieć się na pewne tematy. Dodatkowo od razu podkreślam, będzie to wypowiedź na pewno bardzo kontrowersyjna i uderzę na pewno w wiele środowisk, tak więc proszę przed komentarzem doczytać wszystko do końca i zachować kulturę osobistą w wypowiedziach. Bo niestety wiem, że tam gdzie pojawia się trudny i kontrowersyjny temat często odpowiedzi trzymają bardzo niski poziom wypowiedzi. Tak więc z góry dziękuję i życzę miłej lektury. Tak więc zaczynamy. Od kilku dni jestem atakowany ze wszystkich stron różnymi 'niusami' ...
5
Przeleciał dzień
Przeleciał dzień przy starym komputerze.Był taki sam jak wszystkie inne dni.Pokazał mi napaści i pacierze.To, co się marzy. Co się ludziom śni. Przeminął dzień. Był chyba wirtualny.Już rzeczywistym nie potrafił być.Odśpiewał wiele pieśni tryumfalnych,lecz nie powiedział o tym nic – Jak żyć? Przeleciał dzień zwykły listopadowy.Postraszył zmianą politycznych sceni wiele głupot naplótł mi do głowy,myśląc już pewnie, że odbierze sen. Przeminął dzień. Nie dał się zapamiętać.Humorkiem swym widać nie trafił w gust.Cenzura już odeszła uśmiechniętaa z nią ten pan od zamykania ust. Przeleciał dzień w ciężkim, medialnym boju.Nie dał się ...
1
"Szczęście all inclusive" Krystyna Mirek
Mamy wrzesień, ale za oknem pogoda letnia. Gorące dni nie powodują, że ciągle jeszcze myśli się o wakacjach. Polecam Wam książkę, której akcja toczy się w gorącej i słonecznej Grecji. Piękne krajobrazy, gaje oliwne, plaże, ekskluzywne hotele i ludzie, którzy przyjechali na wymarzony wypoczynek.Beata przyleciała do Grecji. Dostała pracę w hotelu o wysokim standardzie jako hotelowa. Nie jest to jej wymarzone zajęcie, ale dobrze płatne. Ma nadzieję, że wolnym czasie będzie mogła po odpoczywać trochę na tej pięknej wyspie. Beata zostawiła swojego chłopaka Jakuba, który nie chciał z nią przylecieć. Chce zastanowić się nad dalszym sensem tkwienia w ...
0
Patrzy przez lupę CBA czy z zegarkiem ministra wszystko gra
  CBA bada doniesienia gazety "Fakt", wedle której Michał Kamiński, niczym były minister transportu i poseł, pominął całkiem ekskluzywny zegarek warty 15 tys. zł, w swoim sejmowym zeznaniu majątkowym. Są tacy ludzie, którzy potrafią się drapać nawet tam, gdzie ich nie swędzi. Są też tacy politycy, którym nie stoją na przeszkodzie niczyje, nawet swoje przekonania. Idą tam, gdzie można zdobyć "coś" dla swoich korzyści finansowych i prestiżowych. Drapią się po drabinie publicznej, jak najwyżej i jak najbliżej władzy rządzącej. Bo władza - to wiadomo – kasa, koneksje, prestiż i szanse przyszłościowe, na wypadek oderwania się od ściany, która daje stabilność egzystencji ...
0
Róbmy swoje!
Nie każdy dziś o tym wie,że jest tylko pionkiem w grze,tak jak cała nasza strefa.Nad głową trwa większy przetarg. Wszystko jest już nadwątlone.Walka trwa o pewną Zonę,która sprytnie się podpierarynkiem wschodniego partnera. Gdy odsunie się Wall Streeti handlować będzie wstyd,by nie wspierać agresora,przyjdzie także na nas pora. Kierujmy się własną racją,by przed destabilizacjąmimo wszystko się obronić.Rośnie podział: My i oni. Stopniujemy wciąż napięciei na wyborczym zakręciezaiskrzyć może za bardzo.Tą okazją nie pogardzą! Trzeba wszystko mieć na oku.Do końca zachować spokój!Nie na oślep w bęben bić!Przecież różnie ...
4
Sprawa jest taka gdy WOŚP gra prawica strzela w Owsiaka
  - W imieniu milionów Polaków, którzy grają z nami, żądam, aby nam nie przeszkadzać – apeluje Owsiak. Taktyka polityki prawicy to pokazywanie, że nic co świeckie nie ma żadnych wartości, ani żadnych ciekawych idei, ani nawet dobrych uczynków.  Od początku funkcjonowania Wielkiej Orkiestry Świątecznej Pomocy jej dyrygent, Jerzy Owsiak, staje pod pręgierzem batów katolickich i prawicowych środowisk, a także Kościoła. Dlaczego? Przecież czyni szlachetne gesty, zbierając pieniądze na sprzęt medyczny dla ratowania ludzkiego życia. W tym roku kolejny raz zbiera na sprzęt ratujący życie dzieci i seniorów. W czym tu tkwi lub gdzie tu widać zło? Owsiak – zdaniem "Newsweeka" ...
2