+ Załóż konto
Strona główna > Poradniki > Przewidzieć kryzys
TheObjectivist
#TheObjectivist
2016-05-01

Good job

3

Przewidzieć kryzys

Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny.

Austriacka teoria cykli koniunkturalnych

Kryzys i fluktuacje

Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, aby mogły się rozwinąć inne, zaspokajające ważniejsze potrzeby ludzi. Wszelkie próby ich stabilizacji są pozbawione sensu. Jeżeli raz na pięć lat zdarza się powódź, to nie ma sensu "stabilizowanie" przygotowań, ponieważ przez 4 lata są one daremne, a w rok powodzi - niewystarczające.

Kryzys ma charakter powszechny, kurczy się większość sektorów gospodarki i nie jest to rekompensowane rozwojem innych sektorów. Jeżeli jest powszechny, to musi rozprzestrzeniać się za pomocą powszechnego środka wymiany łączącego wszystkie sektory gospodarki, jak pieniądz. Jeżeli większość cen rośnie lub spada, to problem dotyczy pieniądza, a konkretnie popytu na niego i jego podaży.

Omylni przedsiębiorcy

Na rynku przedsiębiorcy popełniają błędy, co objawia się stratami ich firm. Jednak dlaczego dzieje się tak, że przez jakiś okres większość z nich wykazuje dochody, lub wyrównuje straty, a w pewnym momencie, jednocześnie, zdecydowana większość zaczyna ponosić straty? Dlaczego ceny dóbr kapitałowych podlegają większym wahaniom, niż ceny dóbr konsumpcyjnych?

Jedzcie, pijcie, zadłużajcie się

Według teorii austriackiej, problemem jest rządowe manipulowanie podażą pieniądza. Ciągłe obniżanie obowiązkowej stopy rezerw banków komercyjnych pozwala im na tworzenie pieniędzy z powietrza, które wprowadzają w obieg za pomocą kredytów. Żeby zachęcić przedsiębiorców do zadłużania się, obniżają stopy procentowe. Wywołuje to iluzję posiadania oszczędności większych niż są faktycznie. Nowe pieniądze inwestowane są w wyższe rzędy produkcji (bardziej oddalone od konsumpcji), podbijając znacząco ceny dóbr najbardziej oddalonych od konsumpcji, jak ruda miedzi, ropa, itp. To tłumaczy ich większe wahania, niż dóbr konsumpcyjnych. Ale pieniądze te wracają do innych ludzi w postaci płac, przesuwając czynniki produkcji do niższych rzędów. Można to zatrzymać tylko kolejną falą tanich kredytów. Im dłużej coś takiego trwa, tym głębszy kryzys nadejdzie.

Dlaczego nie prowadzić tego w nieskończoność? Banki muszą ciągle obniżać stopy procentowe i rezerwowe, zwiększając tym samym ryzyko niewypłacalności. W przypadku państwowych systemów zabezpieczających banki, mogą one sobie pozwolić na jeszcze większe ryzyko, powodując jeszcze większy kryzys.

Przewidujmy!

Zainwestowany kapitał nie daje takiego zwrotu, aby móc spłacać kredyty. Banki wstrzymują ekspansję, ceny dóbr i płace zaczynają maleć, rosną stopy procentowe, zbliża się kryzys.

Po pierwsze, obserwuj wskaźnik podaży pieniądza Podaż pieniądza M3. Jak widać, agregat przestał rosnąć i przestawał przed każdym kryzysem.

Po drugie, śledź wszelkie informacje na temat spłacalności kredytów.

Po trzecie, obserwuj ceny dóbr kapitałowych - obniżenie cen oznacza spadek popytu na nie, czyli spowolnienie gospodarcze, lub wzrost ich podaży, mało korzystny dla monopolistów.

Po czwarte, zauważ korelację cen akcji z podażą pieniądza.

Po piąte, obrót gotówką jest większy w lecie i mniejszy w zimie, dlatego szanse na krach są większe jesienią.

Powodzenia.

Adres URL:

Przewidzieć kryzys
Od roku 1913 - roku powstania Systemu Rezerwy Federalnej w Stanach Zjednoczonych - stwierdzenie "zbliża się kryzys" było poprawne zarówno podczas boomu gospodarczego, jak i podczas recesji. Taka prawidłowość trwa po dziś dzień. Oczywiście spowolnienia gospodarcze zdarzały się i w wieku XIX, natomiast nie miały one charakteru tak powszechnego, jak w wieku XX. Aby móc określić przybliżony termin takiej zapaści (tylko istota wszechwiedząca byłaby w stanie podać dokładną datę), musimy zrozumieć jej naturę i przyczyny. Austriacka teoria cykli koniunkturalnych Kryzys i fluktuacje Jak odróżnić kryzys od zwykłych rynkowych fluktuacji? Fluktuacje są konsekwencją mechanizmów rynkowych, sezonowości sektorów przemysłowych. Jedne sektory gospodarki kurczą się, ...
4
Wysokie płace czy bezrobocie?
Albo, albo Demokratyczne rządy zdają się nie wiedzieć, że bezrobocie jest skutkiem wysokich płac. Jednak wciąż zapewniają, że robią wszystko, by zwalczać kilkunastoprocentową nadpodaż pracy, by potem znów podnieść płacę minimalną, pozbawiając pracy kolejnych ludzi.   Wiąże się do z niezrozumieniem natury pracy i działania mechanizmów rynkowych. W ekonomii praca jest towarem, sprzedawanym de facto przez pracobiorcę. I jako taki towar podlega prawom popytu i podaży. Towar zbyt drogi w stosunku do jakości nie zostanie sprzedany, tak samo też pracownik zbyt drogi w stosunku do wydajności nie zostanie zatrudniony. Oczywiście obowiązuje też część podażowa. Towar, którego podaż jest duża, musi być ...
1
Gazowa informacja, która cieszy Polaków, ale czy długo?...
  Ceny gazu Gazpromu mają ścisłe powiązanie z cenami ropy, a te - w okresie ostatnich dziewięciu miesięcy – spadły ponad 60 procent. Są informacje, że poziom cen sprzedaży surowca do krajów UE spadnie o 35 procent. Jak podały kilka dni temu rosyjskie źródła prasowe, zbliżone do rządu, w realnych prognozach jest możliwość spadku ceny gazu z Gazpromu. Według rosyjskiej gazety "Vedomosti", która powołuje się na rządowe dane, wartość surowca energetycznego państwowej spółki Gazprom, może spaść o 35 proc. dla krajów, które określane są w Rosji, jako "daleka zagranica". Określenie to odnosi się do Turcji i krajów Unii Europejskiej, z wyjątkiem ...
0
Holandia. Ścieżka rowerowa produkuje prąd
  "Aby dojść do źródła, trzeba płynąć pod prąd" – mawiał Stanisław Jerzy Lec. Uczynili to uczeni holenderscy, projektując ścieżkę rowerową, która stanowi trasę podróżną i mini elektrownię. Człowiek potrafi wszystko: badać Słońce i kosmos, zaglądać do gardzieli czynnego wulkanu, wjechać batyskafem w najgłębszą głębię świata, zbudować lotniskowiec i prom kosmiczny, a cóż dopiero taki drobiazg, jak ścieżka rowerowa, która wytwarza prąd. Chodniki podgrzewane zimą miała stolica za czasu prezydenta Lecha Kaczyńskiego. Ale to nie nasz wynalazek. Nie mieliśmy i nie mamy takiej ścieżki dla rowerów, która pełniłaby dwie funkcje: trasy komunikacyjnej i wytwórni prądu elektrycznego. To – wbrew pozorom – nie ...
0
więcej

Komentarze

czeslaw_brudek
Kryzysu w swoim związku trudno przewidzieć, a co dopiero w kraju...
WidzianezEkwadoru
Przeżyłem trzy kryzysy w Stanach. Żaden z nich nie mieści sie w powyższych teoriach. Kreatywna księgowość doprowadziła do upadku Enronu dostawcy energii i wielkiego krachu na giełdzie. Ktoś o tym wiedział ale tym kimś nie był przeciętny akcjonariusz. Ataki terrorystyczne z 2001 roku kolejny krach trudny do przewidzenia i wreszcie krach na rynku nieruchomosci bo banki rozdawały pieniądze bez najmniejsze kontroli. Ten krach tez spowodowali ludzie i ktoś o tym wiedział, polecam The Big Short film traktujący o krachu na rynku nieruchomosci i jak na nim zarobili ci co wiedzieli co jest grane.
TheObjectivist
To zależy, gdzie inwestorzy lokują pieniądze.
Jeżeli chodzi o upadek Enronu, to nie znam historii, ale 2001 i pęknięta bańka dot.comów, a także ostatni krach, jak najbardziej pasują do tej teorii. W obu przypadkach ceny zostały podbite przez rozdane pieniądze, jak trafnie zauważyłeś.
Po The Big Short uznałem, że fajnie być w tych kilku procentach, które wiedzą/domyślają się, co się dzieje. :)
czeslaw_brudek
Jak wiadomo łagodzenie skutków kryzysu na rynku nieruchomości w USA odbyło się przez dodruk ogromnej ilości pieniędzy. Czy ten manewr jest zapowiedzią kolejnego kryzysu w tym chyba najbardziej zadłużonym państwie świata?
Aby dodawać komentarze należy być zalogowanym.
Zaloguj się lub załóż nowe konto
Wycieranie mordy ludzkim dramatem
Czas na ciąg dalszy moich myśli na tematy okołoaborcyjne. Na wstępie zaznaczę kolejny raz że jako człowiek wierzący nie umoralniam nie oceniam kobiet w trudnych sytuacjach życiowych. Szanuje każdą bez względu na to jakiego dokonała wyboru. Będę się upierał że w Polsce problemu aborcji nie rozwiąże ustawa która jej zakazuje bądź na nią pozwala. Zawsze uważałem że należy otoczyć opieką ludzi w trudnej sytuacji bo to jest psi obowiązek władzy nie ważne jakiej po prostu obowiązek. Składanie kolejnych projektów to tylko szansa na zaistnienie w mediach, robienie hałasu a po tym co zobaczyłem w sejmie w nocy ze środy ...
1
O kinie...nieobiektywnie: cz. 78 - Jagodowa miłość
78. Jagodowa miłość (My Blueberry Nights) – 2007 Gatunek: Romans MOJA OCENA: 5/10 (ŚREDNI) Film chińskiego reżysera Kar Wai Wonga obejrzało znacznie więcej osób niż jego azjatyckie produkcje, ale co z tego, skoro obejrzało film jedynie dobry. To obraz z klimatem, miłość unosi się w powietrzu, jest w geście, uśmiechu, w jedzeniu jagodowego placka, w paleniu papierosa, a wszystko to zilustrowano piosenkami z gatunku „pościelowych". Do głównej roli reżyser zatrudnił piosenkarkę Norah Jones, dla której był to aktorski debiut. Biorąc pod uwagę fakt, że pojawia się ona praktycznie w każdej scenie, istniała ewentualność, że amatorka może zepsuć film. ...
0
[Recenzja]Crusader No Remorse
Cóż swego czasu Maciek Makuła mówił o grze Crusader No Remorse, pamiętam ten dzień jak dziś bo tytuł nic mi nie mówił. To dość nietypowe, szczególnie że gra była wydana za czasów PSX. Pomyślałem sobie, może to jakaś ukryta mało znana gra której nigdy nie widziałem. Okazało się jednak, że w grę grałem. Jako dzieciak, posiadając jeszcze poczciwego szaraka. Problem natomiast był taki, że ja cyrylicy nie znam, a gra była po rosyjsku. Stąd moje wielkie zdziwienie, gdy zobaczyłem znaną mi planszę, czerwonego 'pamperka' i wróciły wspomnienia. Jednak nie wróciłem do tytułu. Za sprawą dobrodusznego Origin mogłem to zrobić ...
0
Zarabiaj na pisaniu artykulów w internecie dzięki Perepele
Lubisz pisać, prowadzisz bloga, interesujesz się publicystyką, masz swoje poglądy, znasz ciekawe historie, a może chcesz po prostu o czymś powiedzieć, wyrazić siebie, podzielić się informacjami, poradami, pokazać swoją twórczość literacką? Zacznij pisać artykuły na Perepele i zarabiać na swoich publikacjach. Sam decydujesz o czym i jak chcesz pisać. Artykuł może być w formie bloga, recenzji, opisu, poradnika, felietonu, reportażu, wywiadu, opowiadania itp. O dowolnej tematyce. Na Perepele możesz publikować nowe teksty często lub tylko od święta, bez przywiązania jak to jest w przypadku prowadzenia bloga. Piszesz artykuły w prosperującej i pulsującej sieci – a nie na samodzielnej stronie. Na Perepele jesteś częścią ...
0
Tak zwana kultura
Czy słysząc hasło „niemiecka kultura” kojarzy się od razu Kant lub Schiller? Czy może bardziej przyziemnie i po prostu „kultura osobista”? Co Polacy wiedzą o tym kraju i ich kulturze? Nie lubimy kraju, języka i ludzi. Jesteśmy od razu nastawieni na NIE. No chyba, że mieliśmy okazję tam mieszkać. Wtedy wszystko się zmienia. „Ach jacy Ci Niemcy są kulturalni, obyci, znają języki obce, wyluzowani, sie sind so cool und locker.” Tja, mogę tylko przytaknąć. Przechodząc przez ulicę nie ma obawy, że zostanie się rozjechanym na pasach, a jak się zapyta o drogę to na pewno otrzyma się ...
3
Świętujmy i swym świętowaniem radość celebrujmy...
Matka – dziecko – ojciec – babcia – dziadek – teściowie – Rodzina - to tematy następujących po sobie na przestrzeni roku świąt... Jakoś tak się ułożyło, że miesiące wiosenne, kiedy za przykładem oszałamiających efektów witalności przyrody człowiekowi chce się chcieć poprzetykane są specyficznymi świętami. Pochód tych świat rozpoczyna znane wszystkim z atmosfery ciepła rodzinnego Boże Narodzenie .Później mamy styczniowy termin miłego świętowania jakim jest Międzynarodowy Dzień Przytulania wyznaczony na 31 stycznia. Niedługo po tym dozwolonym, a nawet zalecanym przytulaniu się do każdego spotkanego człowieka mamy następną okazję, aby wyznać komuś, już bliskiemu sercu swoje uczucia w Dniu Zakochanych ...
2
Ksiądz z zarzutem prezentacji dzieciom czynności seksualnych
  Człowiek, jako jednostka społeczna w dziedzictwie po przodkach, ma problemy z życiem w samotności. Duchowny jako samotnik nie zawsze potrafi radzić sobie z celibatem. Bywają też przypadki wrodzonych zboczeń... Uczniowie klasy piątej "podstawówki", ze wsi Wicina w Lubuskiem, mieli co opowiadać rodzicom, po powrocie do domu z lekcji religii. Ksiądz pokazywał im na zajęciach zdjęcia o charakterze seksualnym. Zdaniem psychologa – na lekcji religii - miał miejsce pokaz czynności seksualnej. Ksiądz, doprowadzony do prokuratora, usłyszał zarzut prezentowania dzieciom czynności seksualnej. Wcześniej 11-latków z klasy piątej przesłuchał psycholog, który uznał, że ich relacje z zajęć lekcyjnych, są wiarygodne. Prokurator Zbigniew Fąfera, rzecznik ...
0
Raport Reprezentacji Polski
      Wielkimi krokami zbliża się EURO 2016 , najważniejsza impreza reprezentacyjna dla naszej drużyny od Mistrzostw Europy 2012. Chciałbym zdać mały raport jak miniony weekend spisali się nasi kadrowicze. Mysle , że taki raport bedę składał co jakiś czas. Dużo osób pewnie interesuje jak wygląda forma naszych , jak z ich zdrowiem itd. A więc zapraszam. Artur Boruc- poza kadrą  Bournemouth w meczy ze Swansea (2-2). Matwią kłopoty zdrowotne Artura. Z informacji medialnych wynika że był widziany w szpitalu w związku z problemami kolana. Łukasz Łabiański -  90 minut w meczu Swansea-Bournemouth (2-2) ...
2
Wszystkich Świętych
„Tu wszędzie są nasze kości!"Lecz naszych kości jest więcej!!!I więcej naszej miłościI my wkładaliśmy goręcejW tę ziemię trud i oddanie. Cmentarze i budowanieNie stoją w żadnej sprzeczności!I nie jest to zawłaszczanie.Są u nas miejsca dla gości. Tu każda śmierć jest w pamięci,A płomień znicza jednakiI godni są wszyscy święci.Różnicą są tylko znaki. Wy macie swoje – my swoje,A groby są często wspólne.Niech przemawiają spokojem.Tu spory są bezrozumne. Szacunek należny dumny,Tym, którzy od nas odeszli,A ten kto zamieniał trumnyNajbardziej z wszystkich jest grzeszny. Bo zbrodnia zawsze jest zbrodnią,A ...
0
Internauci źli na sedziego po meczu Polska - Szkocja
Hiszpański arbiter Alberto Undiano Mallenco wzbudził słuszny gniew u internautów, którzy nie pozostawili na nim suchej nitki w memach komentujących mecz Polska - Szkocja. Wynik zakończonego remisem 2:2 spotkania zszedł na dalszy plan. Mimo wszystko doceniono waleczność naszej kadry, co z pewnością jest miłą odmianą po latach człapania po murawie w biało-czerwonych koszulkach. ...
0
Moja lista ulubionych aktorów
Do napisania tego artykułu zmobilizował mnie "Rheagar" swoim wpisem na temat jego ulubionych aktorów i aktorek. Sam jestem fanatykiem kina i jedyna rzecz, której nie umiem sobie odmówić to zakup nowego filmu. Skłamałem, nie potrafię sobie odmówić słodyczy rownież, to tak tylko na marginesie. Dobry film coś stara się nam pokazać wartego zastanowienia i zmusza do myślenia. Każdy ma swoja ulubioną formę filmu. Ja nie jestem zwolennikiem horroru ale rozumiem, że ktoś może to lubić. Kiedyś gmerając w filmach w sklepie miałem w ręce znany horror z Freddiem z Friday the 13th. Podchodzi do mnie facet i ...
19
Depresja gangstera
Wszystko co pisze, to tylko moje obserwacje, proszę mnie nie linczować. Dziękuję. Dziś trzeba przepraszać za wszystko, nawet za to, co dopiero zrobimy. Taki kraj, takie ustawy, taka wolność. Dziś przeczytałam newsa - " prezydent ma lekką depresje". Podziwiam gościa, bo jakbym ja miała być marionetką, w przyszłości mieli by mnie postawić przed trybunałem stanu za coś, kto wymyślił ktoś inny, to chyba bym miała zdecydowanie poważniejsze stany psychiczne. Już z pewnością stany lękowo-maniakalne. Jeśli w ogóle coś takiego istnieje. Chociaż właściwie marionetki mają raczej niewielkie rozumki a mniej pojmując, mniej się boją, jeżeli już w ogóle. W czasie kampanii prezydenckiej miałam złudzenia. Nie ...
5